22.11.2024. Latvijas Banka un AS "Rietumu Banka" ir noslēgušas administratīvo līgumu, ar kuru starp pusēm tiek izbeigts tiesiskais strīds. AS "Rietumu Banka" apliecina, ka ir pilnībā novērsusi iepriekš Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) konstatētos pārkāpumus tās iekšējās kontroles sistēmā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas (NILLTPF) novēršanas jomā, un apņemas turpināt to uzlabot. Ņemot vērā minēto, samazināta bankai iepriekš piemērotā soda nauda uz 1 873 556 eiro.
FKTK 15.06.2021. bija pieņēmusi lēmumu AS "Rietumu Banka" piemērot soda naudu 5.85 miljoni eiro par NILLTPF novēršanas normatīvo aktu prasību pārkāpumiem, bankai arī tika noteikti vairāki tiesiskie pienākumi konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai.
FKTK 2019. gadā veica klātienes pārbaudi AS "Rietumu Banka" un 2019. un 2020. gadā mērķa pārbaudes NILLTPF novēršanas jomā, kuru laikā vērtēja, kā banka ievēro NILLTPF novēršanas normatīvo aktu prasību izpildi un vai tajā darbojas iekšējās kontroles sistēma, kas spēj identificēt riskus, lai banka varētu veikt turpmākās nepieciešamās darbības šo risku vadīšanai, nepieļaujot bankas un Latvijas finanšu sistēmas izmantošanu NILLTPF.
Pārbaudēs FKTK konstatēja pārkāpumus un trūkumus, kas saistīti ar nepietiekami efektīvu bankas iekšējās kontroles sistēmu un risku pārvaldību, tostarp secināja, ka banka nebija atbilstoši izvērtējusi riskus, kas saistīti ar maksājumu pakalpojumu sniedzēju, tostarp ārvalstu, darbību, un atsevišķos gadījumos klientam NILLTPF risks noteikts zemāks nekā tam faktiski piemītošais risks.
Pārbaudes laikā konstatēja, ka bankā bija atvēlēti nepietiekami resursi NILLTPF riska pārvaldīšanai, trūka visaptverošas iekšējā audita dienesta pārbaudes, bija nepilnīgi iekšējie normatīvie akti NILLTPF novēršanas jomā un klientu izpētes kvalitātes kontroles trūkums. Tie bija cēloņi būtiskiem pārkāpumiem vairākos klientu izpētes un darījumu uzraudzības procesos, piemēram, savlaicīgas un kvalitatīvas klienta izpētes, tai skaitā klienta padziļinātās izpētes, veikšanā un izpētes rezultātu dokumentēšanā, finanšu līdzekļu izcelsmes noskaidrošanā, pietiekamas klientu veikto darījumu uzraudzības nodrošināšanā, patieso labuma guvēju noskaidrošanā un savlaicīgu ziņojumu sniegšanā Finanšu izlūkošanas dienestam, čaulas veidojumu identificēšanā.
FKTK bankai noteica vairākus pienākumus konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai:
- bankai bija jāizstrādā pasākumu plāns, lai nekavējoties novērstu pārbaudēs konstatētos trūkumus, un jāturpina darbs pie biznesa modeļa maiņas un riska ekspozīcijas rādītāju samazināšanas no paaugstināta riska jurisdikcijām;
- bija jāpārskata klientu riska skaitliskais novērtējums un jāveic klientu bāzes, kuriem piemīt paaugstināts NILLTPF risks, revīzija;
- piesaistot zvērinātu revidentu vai zvērinātu revidentu komercsabiedrību, bija jāveic neatkarīgs izvērtējums par bankas iekšējās kontroles sistēmas efektivitāti un atbilstību NILLTPF novēršanas normatīvo aktu prasībām;
- pēc izvērtējuma veikšanas bankai bija jāizstrādā pasākumi neatkarīgā izvērtējuma rezultātā sniegto rekomendāciju izpildei;
- līdz konstatēto trūkumu novēršanai bija jāievēro ierobežojumi attiecībā uz noteiktu kategoriju jaunu paaugstināta riska klientu piesaistīšanu.
FKTK vērš uzmanību, ka soda naudas apmērs tika noteikts procentuāli, ņemot vērā bankas kopējo gada apgrozījumu.